Dieser Artikel erklärt, wie auch Privatpersonen und Unternehmer ohne großen finanziellen Spielraum große Deals stemmen können. Gerald Hörhan, österreichischer Investmentbanker und Gründer der Investmentpunk Academy, zeigt die verschiedenen Kapitalquellen und Finanzierungsstrategien auf, die dabei helfen können, finanzielle Hürden zu überwinden.
Große Finanzierungsprojekte erfolgreich umzusetzen, selbst ohne hohes Eigenkapital? Das klingt für viele unerreichbar, ist aber eine Strategie, die Investoren weltweit nutzen. Gerald Hörhan, österreichischer Investmentbanker und Gründer der Investmentpunk Academy, erklärt, wie auch Privatpersonen und Unternehmer ohne Millionenvermögen große Deals stemmen können.
Wer in Immobilien oder Unternehmen investieren will, muss verstehen, welche Kapitalquellen zur Verfügung stehen und wie man sie klug nutzt.In den Medien ist oft von Millionendeals die Rede. Die Vorstellung, solche Summen auf dem eigenen Konto zu haben, scheint für viele unrealistisch. Doch genau hier liegt das Geheimnis: „Selbst die Superreichen haben selten mehr als ein paar Millionen flüssig verfügbar. Der Schlüssel liegt darin, Kapitalquellen optimal zu nutzen“, erklärt Hörhan. Banken, Investoren und alternative Finanzierungsmodelle spielen dabei eine entscheidende Rolle. Zu riskierende Investitionen nutzen sie verschiedene Finanzierungsinstrumente, um sich strategisch klug zu positionieren. Diese Methoden stehen nicht nur Profis zur Verfügung – auch Privatpersonen können sie nutzen, um Vermögen aufzubauen.Wer eine Immobilie kaufen oder ein Unternehmen übernehmen möchte, muss oft 30 bis 40 Prozent Eigenkapital mitbringen. Bei einem Zwei-Millionen-Euro-Deal bedeutet das eine Eigenkapitalanforderung von bis zu 800.000 Euro – eine Summe, die viele nicht spontan aufbringen können. Genau hier setzen alternative Finanzierungsmöglichkeiten an. Wer keine Millionen auf dem Konto hat, kann Kapitalpartner ins Boot holen. Diese Investoren beteiligen sich gegen eine Gewinnbeteiligung oder eine feste Verzinsung am Deal. Geeignete Kapitalpartner sind oft Unternehmer oder vermögende Privatpersonen, die sich mit risikoreichen Investitionen auskennen und ihr Kapital für lukrative Beteiligungen nutzen möchten. Crowdfunding ermöglicht es, Kapital durch viele Kleinanleger zu sammeln. Diese Methode eignet sich insbesondere für Immobilienprojekte oder Start-ups, die eine breite Investorenbasis ansprechen wollen. Plattformen wie Exporo oder Seedmatch bieten entsprechende Möglichkeiten. Mezzanine-Kapital ist eine Mischform aus Eigen- und Fremdkapital. Es wird oft von Family Offices, Private-Equity-Gesellschaften oder spezialisierten Fonds vergeben. Der Vorteil: Es verbessert die Bonität bei Banken, da es als wirtschaftliches Eigenkapital zählt. Allerdings sind die Zinssätze oft höher als bei klassischen Bankdarlehen.Eine oft übersehene Möglichkeit ist die Finanzierung durch den Verkäufer selbst. Gerade bei Unternehmenskäufen oder schwer verkäuflichen Immobilien lassen sich Ratenzahlungen oder Verkäuferdarlehen aushandeln. Dabei wird ein Teil des Kaufpreises als Darlehen umgewandelt, das über die Zeit aus den Erträgen der Investition zurückgezahlt wird. In Deutschland und Österreich gibt es zahlreiche staatliche Förderprogramme für Immobilienkäufe, Unternehmensgründungen und Expansionen. Subventionierte Kredite oder nicht rückzahlbare Zuschüsse können erhebliche Finanzierungslücken schließen. Wer sich hier gut informiert, kann erhebliche Summen einsparen. Eine weitere Strategie ist der Einsatz von Kaufoptionen. Damit kann sich ein Investor das Recht sichern, eine Immobilie oder ein Unternehmen zu einem späteren Zeitpunkt zu erwerben, ohne sofort den vollen Kaufpreis zu zahlen. Diese Taktik gibt dem Käufer Zeit, weitere Finanzierungsquellen zu erschließen oder den Wert des Objekts zu steigern.
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