Besonders in Zeiten niedriger Zinsen ist der Kauf von bonitätsabhängigen Schuldverschreibungen für Anleger interessant. Mit Bonitätsanleihen können Anleger auf die Kreditwürdigkeit von Unternehmen und Staaten setzen - und damit Rendite erzielen.
Besonders in Zeiten niedriger Zinsen ist der Kauf von bonitätsabhängigen Schuldverschreibungen für Anleger interessant.Mit Bonitätsanleihen können Anleger auf die Kreditwürdigkeit von Unternehmen und Staaten setzen - und damit Rendite erzielen.Was ist eine bonitätsabhängige Schuldverschreibung?
Das größte Risiko besteht im Eintritt eines Kreditereignisses – denn bei Ausfall des Referenzschuldners durch Konkurs oder Insolvenz kann der Rückzahlungsbetrag weit unter dem investierten Betrag oder dem Nennwert der Anleihe liegen und im schlimmsten Fall zu einem Totalverlust führen.
Die bonitätsabhängige Schuldverschreibung zahlt an jedem Zinstermin und zur Fälligkeit den festen Zinssatz in Höhe von 4,75 Prozent – das entspricht 47,50 Euro pro 1.000 Euro Nennwert – an Anleger aus, sofern es bis zum Zinstermin zu keinem Kreditereignis kommt.Ein Kreditereignis ist durch die Eröffnung eines in- oder ausländischen Insolvenz-, Konkurs-, Liquidations- oder Vergleichsverfahrens über das Vermögen des Referenzschuldners definiert.
In einem negativen Szenario kommt es zu einem Kreditereignis, durch das zunächst die bonitätsabhängige Schuldverschreibung vorzeitig fällig gestellt wird.
Sollte aber ein Kreditereignis eintreten, dann wird der Emittent aus dem verkauften CDS in Anspruch genommen und muss für Verluste beim Käufer der Kreditversicherung aufkommen. Deren genaue Höhe wird nach objektiven Kriterien und standardisierten Verfahren durch den Emittenten und unabhängige Dritte festgestellt.
Verschlechtert sich die Bonität des Referenzschuldners, dann bedeutet dies für den Referenzschuldner in der Regel, dass seine Refinanzierungskosten steigen. Für potenzielle Bankkredite müsste er also nun höhere Zinsen bezahlen, was seine betrieblichen Ergebnisse belasten wird. Auf die bonitätsabhängige Schuldverschreibung wirkt sich eine Verschlechterung der Bonität also genauso aus wie ein steigendes Zinsniveau.
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